マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策基本方針

マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策基本方針

兵庫県医療信用組合

 

兵庫県医療信用組合(以下、「当組合」といいます)は、以下の基本方針に基づき、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与(以下、「マネロン・テロ資金供与」といいます)の防止に取組みます。

1. マネロン・テロ資金供与防止態勢の整備

当組合は、コンプライアンス担当役員をマネロン・テロ資金供与の統括管理者とし、コンプライアンス室をマネロン・テロ資金供与対策の管理部署として、各部門との連携強化を図り、マネロン・テロ資金供与対策に取り組みます。

2. 経営の関与

当組合の経営陣は、マネロン・テロ資金供与の防止を経営における重要な課題と位置づけ、この問題に主体的かつ積極的に取り組みます。

3. マネロン・テロ資金供与に係るリスクの特定、評価、低減

当組合は、リスクベース・アプローチに基づき、当組合が直面しているマネロン・テロ資金供与に関するリスクを検証し、リスクを特定するとともに、特定されたリスクの評価を行い、その結果に基づきリスクを低減させる適切な措置を講じます。

4. 顧客管理

当組合は、関係法令等に基づいた本人確認等の手続きを実施し、顧客受入や取引の可否の判定など適切な顧客管理を行うことで、制裁対象者や反社会的勢力を含む不適切な顧客との取引関係の排除に努めます。

5. 疑わしい取引のモニタリングと届出

当組合は、疑わしい取引を検知するために適切なモニタリングを実施し、疑わしい取引を検知したときは、当局に速やかに届出を行います。

6. 遵守状況の監査および継続的な改善

当組合は、マネロン・テロ資金供与対策のための態勢について、定期的に検証および内部監査を行い、継続的な態勢の改善に努めます。

7. 役職員の研修

当組合は、継続的な研修を通じて、役職員のマネロン・テロ資金供与対策に対する知識・理解を深めることに努めます。